Как заработать деньги советы успешных людей


Советы богатых людей - как разбогатеть даже в кризис

Приветствую! В физическом смысле люди на Земле устроены примерно одинаково. Мы знаем это еще со старших классов школы по урокам анатомии. Почему же кто-то зарабатывает первый миллион уже к 30-ти, а другие (такие же здоровые, умные и красивые) прозябают в бедности до глубокой старости?

Психологи считают, что богатых отличает от бедных не только дорогая одежда, авто и загородные дома. Они в принципе ПО-ДРУГОМУ относятся к деньгам, свободному времени, да и вообще, к жизни.

Сегодня я решил привести в блоге советы богатых людей как разбогатеть. И показать разницу в психологии успешных людей и, скажем так, людей среднестатистических.

Отношение ко времени

В плане времени все люди на планете равны. У каждого из нас есть 24 часа в сутки на сон, еду, досуг и… зарабатывание денег. Так вот, я уже давно заметил, что богатые люди (я имею в виду тех, кто заработал свои миллионы сам) очень трепетно относятся ко времени.

Их день (и рабочий, и выходной) расписан буквально по минутам. Они ведут записи в ежедневниках и планировщиках. У них нет зависимости от «пожирателей времени»: телевизора, компьютерных игр, социальных сетей и долгих разговоров ни о чем.

При этом они зациклены на работе гораздо меньше рядового руководителя сберовского отделения в Москве. Несмотря на плотный график, миллионеры находят время для своих хобби, занятий спортом, путешествий и семьи. В общем, живут полноценной и насыщенной жизнью.

Чему стоит поучиться?

  1. Отказаться от привычки «убивать время». Час, проведенный за просмотром очередного сериала или «стрелялкой», не сделает Вас ни умнее, ни здоровее, ни… богаче
  2. Затраты времени стоит планировать и отслеживать так же тщательно, как и денежные расходы. Ежедневники, напоминалки и планировщики должны стать постоянными помощниками
  3. Нужно научиться четко разделять время на работу и на отдых. Перекос как в ту, так и в другую сторону ни к чему хорошему не приводит

Отношение к деньгам

Для богатых людей деньги – это ценный актив, который нужно разумно экономить и по возможности приумножать. В отличие от бедняка, богатый не оценивает деньги с позиции: «Куда я могу их потратить?». Как ни странно, но потребительское отношение к деньгам больше касается не миллиардеров, а людей с низким уровнем доходов.

За редким исключением, богатые люди не склонны тратить деньги «на понты», они не берут кредиты на потребление (только на бизнес), они экономны и не любят, когда деньги «спят» (то есть, лежат мертвым грузом, не принося активного или пассивного дохода).

Чему стоит поучиться?

  1. Жить по средствам, не пытаясь выглядеть успешнее в глазах других. Помните Эллочку Людоедку из «12 стульев» Ильфа и Петрова? Некоторые мои знакомые мне ее очень напоминают
  2. Попрощаться с привычкой жить в долг (по сути, это продолжение пункта первого). На микроволновку, отдых на море, новый ноутбук или смартфон нужно откладывать в течение года. Если Вы не можете собрать нужную сумму, значит, эта покупка Вам сейчас не по карману! И самое глупое, что можно сделать в такой ситуации, оформить чересчур дорогой для семьи «пустячок» в кредит! Парадокс: Вы не можете себе позволить купить новую хлебопечку за 10 000 рублей, а за 20 000 рублей (с учетом комиссий и процентов) – запросто? Странная логика, согласитесь.
  3. Начать инвестировать как можно раньше. Пусть вначале это будут совсем небольшие суммы (1000 рублей или 10 долларов). Главное – выработать привычку откладывать деньги и делать это постоянно и регулярно!

Отношение к личному развитию

Богатые люди учатся чему-то всю жизнь. Каждый год появляются новые инструменты для инвестирования, новые виды бизнеса, новые тренды и технологии. И если «не держать нос по ветру», скатиться с пьедестала можно очень быстро.

Не бывает «вечных» идей или видов деятельности! Добиться успеха проще, чем удержать планку. То, что приносило 200% прибыль еще вчера, сегодня никому не нужно и наоборот. В отличие от бедных, богатые люди открыты для всего нового и не боятся перемен. В России же до сих пор многие не любят «летунов», а смену работы (и тем более, отрасли) воспринимают как личную трагедию.

Чему стоит поучиться?

  1. Постоянно расти в своей профессии (или бизнесе). Как минимум, два-три раза в год посещать тематические курсы, тренинги, семинары, лекции или мастер-классы (или хотя бы смотреть обучающие видео в Сети). Хотя «живые» встречи мне лично нравятся гораздо больше. Ну, и конечно, читать книги – это самый простой и дешевый способ получать новые знания.
  2. Время от времени выдергивать себя из зоны комфорта, пробуя что-то новое (духовные практики, путешествия, курсы по фен-шуй). Это здорово раздвигает горизонты и не дает «закуклиться».
  3. Не цепляться за старое изо всех сил. Как показывает опыт, консерваторы всегда отстают от новаторов

Отношение к будущему

Богатые люди не живут одним днем – они планируют «в долгую». Может, Вы обращали внимание на то, что почти все успешные люди в своих интервью говорят что-то типа: «Я знал, чего хочу, и просто шел к этому».

Многие ли из нас четко представляют себе конечную цель? «Выжить в кризис», «выплатить ипотеку» или «доработать до пенсии» — это не цели, это способ существования!

Богатые люди используют внешние обстоятельства (например, финансовый кризис) в свою пользу. Опытный всадник уверенной рукой направляет коня в нужную ЕМУ сторону.

Большинство же людей на планете становятся ЖЕРТВОЙ обстоятельств. Бедняк не контролирует свою жизнь, и взбесившаяся лошадь окружающей действительности несет его, куда вздумается. Главная задача всадника в такой ситуации – удержаться в седле и не разбиться. Где уж там помнить о начальной цели и оптимальном маршруте. Хоть бы в живых остаться!

Если Вам знакомо что-либо из перечисленного выше, а так же вы очень любите себя пожалеть, то я могу вам порекомендовать для начала замечательную книгу Сьюзен Джефферс  «Бойся но действуй». Ну а если вы почувствовали, что этот абзац в точности описывает вашу жизнь — прочтите эту статью.

Чему стоит поучиться?

  1. Ставьте себе цели и не отказывайтесь от них из-за скептицизма других людей, текущих проблем или банальной лени. Каждое Ваше действие должно хотя бы на шажок приближать Вас к цели конечной. Скажем, если Вы планируете выехать на ПМЖ в США, Вам нужно получить нужное образование (в Америке сейчас ценятся «технари»), выучить английский, пройти тесты и скопить капитал на переезд.
  2. Составляйте планы на день, неделю, год и двадцать лет. Время от времени просматривайте их, корректируйте и контролируйте их выполнение. Научитесь, наконец, управлять своей жизнью, а не зависеть во всем от внешних обстоятельств!
  3. Всерьез задумайтесь о том, кем Вы себя видите в конце жизни. Какие картинки приходят Вам в голову? Где и на что Вы будете жить, чем заниматься и как себя чувствовать? И начинайте готовить почву для себя «будущего» уже сейчас.

А какие советы богатых людей Вы бы взяли на вооружение? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на самые интересные посты с друзьями в соцсетях!

capitalgains.ru

10 советов от успешных людей

Путь к богатству и процветанию у каждого свой. Многие стремятся прочитать советы от богатых и успешных, чтобы точь-в-точь повторить их сценарии, но это не работает.

Чтобы сдвинуться с мертвой точки, недостаточно применить к своей жизни какую-то одну рекомендацию наугад. Успех приходит к тем, кто умеет правильно мыслить и много делать. В этой статье мы собрали лучшие бизнес-советы известных предпринимателей, которые многого добились. Читайте, вдохновляйтесь и применяйте!

Советы от богатых и успешных людей

1. Стройте бизнес от сердца.

«Если вы хотите преуспеть, ваше сердце должно быть в вашем бизнесе, а ваш бизнес должен быть в вашем сердце» © Томас Джон Уотсон

«Если ты делаешь что-то, что улучшает людям жизнь, тогда это действительно ценно» © Марк Цукерберг

Когда человек хочет заработать как можно больше, не задумываясь о том, что он отдаст миру взамен, у бизнеса нет шансов просуществовать долго. Закон сохранения энергии работает и здесь. Если хотите много получить, подумайте, какую пользу человечеству вы принесете.

Подумайте о большой цели вашего бизнеса и напишите миссию компании!

2. Определите цель.

«Меня часто спрашивают: “С чего ты начинал?”. С воли к жизни. Жить я хотел, а не прозябать» © Олег Тиньков

Зачем вам собственное дело? Что вы получите, занимаясь им? Какую стратегическую цель ставите перед собой? Ответы на эти вопросы проложат правильный маршрут к тому, чтобы узнать секрет успеха.

3. Будьте уникальными.

«Чтобы преуспеть, вам нужно отделить себя от 98% населения планеты» © Дональд Трамп

Научитесь мыслить отлично от большинства и быть не таким, как все. Верный способ это сделать – быть собой, а точнее лучшей версией себя. У вас получится!

4. Совершенствуйте свои навыки.

«Молодые люди должны вкладывать, а не откладывать. Им следует вкладывать заработанные деньги в себя же, чтобы повышать свою ценность и полезность» © Генри Форд

Много платят истинным профессионалам в своем деле. Однажды заработать можно и случайно, но постоянно имеют высокий доход только лучшие люди в своей сфере. Как стать богатым и успешным человеком? Совет простой: прокачивайте свои компетенции, будьте круче остальных в том, чем вы занимаетесь.

Как стать профессионалом?

5. Создавайте правильное окружение.

«Умные люди – это те, которые работают с людьми умнее их самих» © Роберт Кийосаки

«Окружай себя только теми людьми, кто будет тянуть тебя выше. Жизнь уже полна теми, кто хочет тянуть тебя вниз» ©Джордж Клуни

Люди вашего круга влияют на мышление сильнее, чем вы можете предполагать. Советы успешных людей о том, как стать успешным, пестрят рекомендациями к общению с теми, кем вы восхищаетесь.

6. Действуйте.

«Знаний недостаточно, ты должен применять их. Желаний недостаточно, ты должен делать» ©Брюс Ли

Что выделяет успешного человека из серой массы? Умение быстро переходить от мыслей к действиям. Это не значит, что нужно бросаться сломя голову во все, что приснилось ночью и показалось гениальным. Это значит, что нужно четко продумывать и записывать стратегию и тактику, а потом делать максимум возможного, чтобы достичь своей цели. Советы от успешных людей это подтверждают.

7. Цените свое время.

«Единственная разница между богатыми и бедными – это то, как они используют свое время» © Роберт Кийосаки

«Когда вам в голову пришла хорошая идея, действуйте незамедлительно» © Билл Гейтс

Время – невосполнимый ресурс. В любом списке цитат об успехе вы обязательно найдете бизнес-совет начинающим: учитесь расставлять приоритеты и тратить время на самое важное. Советы успешных людей гласят: чтобы в чем-то преуспеть, нужно ловить тренды и воплощать идеи в жизнь быстрее, чем это сделают другие.

Попробуйте свои силы в 10-дневной бизнес-игре «Твой Старт», в которой Вы начнете зарабатывать на своем деле, используя свои таланты и сильные стороны!

8. Будьте уверенными в себе.

«Предприниматель не должен считать неудачу отрицательным опытом: это просто участок на обучающей кривой»© Ричард Брэнсон

Как стать успешным человеком в жизни? Советы бывалых дают понять, что без веры в себя и собственные силы далеко не уйти.

Если у вас есть с этим проблемы, признайте их прямо сейчас и походите к психологу, прежде чем начинать свой предпринимательский путь. Если вам недостает уверенности в себе, вам будет настолько сложно переживать первые трудности, которые неминуемо возникнут, что велика вероятность сойти с дистанции. Не подвергайте себя лишнему стрессу и прокачайте личные качества заранее.

9. Знайте, что вы не хуже других.

«Никогда не недооценивайте себя. Все то, что делают другие, можете делать и вы» © Брайан Трейси

Помните поговорку «Не боги горшки обжигают»? Когда страшно подступиться к чему-то очень желанному, всегда кажется, что мы хуже тех, кто близок к совершенству в этом деле. На самом деле это правда только отчасти: у новичка просто меньше опыта. Но это только пока. Наработать его – вполне реальная задача, а не заоблачная мечта. Бизнес-советы от успешных людей вам в помощь: вы тоже можете достичь всего, чего достигают другие. Помните об этом.

10. Упав, вставайте и следуйте дальше.

«Учитесь на своих ошибках, признайте их и двигайтесь дальше» © Стив Джобс

Гуру предпринимательства и маркетинга не стал бы давать бизнес-советы просто так. Признавать ошибки трудно, но необходимо. Не ошибается тот, кто ничего не делает. Если что-то не получилось с первого раза, обязательно получится с пятого.

Думаете о том, как добиться успеха? Советы успешных людей подскажут верное направление мысли, но не постоят вашу судьбу за вас. Изучайте, вдохновляйтесь примерами успешных людей и стройте свой успех по собственным правилам!

bizcase-lab.ru

Как зарабатывать и тратить деньги: советы от людей, которые знают в этом толк

leaguesellers.ru

Легендарный промышленник, владелец заводов по производству автомобилей и изобретатель был оптимистом. Он считал, что учиться нужно всегда, несмотря на возраст, постоянно искал новые подходы и не боялся сложностей.

Деньги для Генри Форда были источником приобретения нового опыта и знаний. Именно поэтому он советовал инвестировать в себя — только так можно прийти к успеху.

Советы от Генри Форда

  1. Если деньги — ваша надежда на независимость, вы никогда не станете независимым. Единственная настоящая гарантия, которую человек может получить в этом мире, — это его запас знаний, опыта и возможностей.
  2. Секрет успеха и богатства — в умении понимать других людей так же хорошо, как и себя. Нужно научиться смотреть на каждое дело своими и чужими глазами. Разные точки зрения подарят одну правильную.
  3. Старики учат нас, что нужно экономить деньги, откладывать к лучшим временам. Это очень плохой совет, который не стоит слушать. Не копите пятаки в банке. Вкладывайте всё в своё развитие. До сорока лет я не сэкономил ни одного доллара, всё было инвестировано в дальнейшее развитие.

2. Уоррен Баффетт, американский предприниматель, инвестор

kapital.kz

Уоррен Баффетт считается величайшим инвестором всех времён и народов. Его триумфальное восхождение на финансовый олимп началось с 10 тысяч долларов и основания в 60-х годах прошлого века инвестиционной компании.

Сегодня Баффетт — один из самых богатых людей в мире (его состояние оценивается в 77,3 миллиарда долларов) и крупнейший благотворитель. Его называют провидцем и оракулом из Омахи — города, где он родился.

Главный секрет, как достичь долговременного успеха, по мнению Баффетта, таков: нужно соблюдать определённые принципы и проявлять терпение и бережливость.

Советы от Уоррена Баффетта

  1. Покупайте только то, чем бы вы с удовольствием владели, если рынок закроется на десять лет.
  2. Мне всё равно, о носках идёт речь или об акциях: мне нравится покупать качественные товары по сниженным ценам.
  3. Постоянно откладывать поиски хорошей работы и просиживать на той, что тебя угнетает, — это как откладывать секс до пенсии.
  4. Если у вас есть возможность выбора, гораздо важнее сказать «нет», чем «да».
  5. Я всегда знал, что буду богатым, не сомневался в этом ни на минуту.

3. Роберт Кийосаки, американский бизнесмен, писатель

junglefox.me

Роберт Кийосаки не всегда был успешным. Он работал торговым агентом, затем запустил собственный бизнес. Но в 80-х годах потерял всё и, по его словам, «начал считать себя неудачником». Именно поэтому в его советах часто повторяется одна мысль: чтобы прийти к успеху, нужно в себя верить.

Спустя 15 лет вместе с партнёром он основал международную образовательную компанию Rich Dad`s Organization, в которой обучали бизнесу и инвестированию. А в 47 лет Кийосаки написал бестселлер «Богатый папа, бедный папа». Сейчас он является автором почти трёх десятков книг. Чистую стоимость активов бизнесмена оценивают в 80 миллионов долларов.

Советы от Роберта Кийосаки

  1. Прежде всего необходимо смотреть на ценность, а не на цену.
  2. Если вы не можете увидеть себя богатым, то никогда не сможете этого добиться.
  3. Слово «невозможно» блокирует ваш потенциал, в то время как вопрос «Как мне это сделать?» заставляет ваш мозг работать на полную катушку.
  4. Откладывать деньги — хороший совет для бедного и среднего человека. Для построения богатства это плохой совет.
  5. Ключом к богатству является умение делать всё трудное лёгким. Ведь цель бизнеса — упрощать жизнь, а не усложнять её. И именно тот бизнес, который позволяет сделать жизнь максимально лёгкой, позволяет сделать самые большие деньги.
  6. Самый ценный актив — время. Большинство людей не могут его правильно использовать. Они упорно трудятся, делая богатых богаче, но не прикладывают усилий, чтобы сделать богатыми себя.

4. Бодо Шефер, финансовый консультант, писатель

www.livelib.ru

Бодо Шефера называют финансовым Моцартом: он считается одним из лучших практиков в области тайм-менеджмента и управления финансами. В детстве Шефер дал себе слово к 30 годам заработать первый миллион.

В 16 лет он отправился покорять США, затем переехал в Мексику. В 26 лет стал полным банкротом. Но это его не сломило.

Шефер нашёл учителя, который помог развить в нём финансовую грамотность и стать успешным. Когда ему исполнилось 30, он действительно уже заработал свой миллион и мог жить на проценты от накопленных средств. Сегодня Шефер — автор множества книг по финансам и тайм-менеджменту.

К деньгам он относится просто: это не самоцель, а средство, которое помогает купить время для достижения свободы, независимости и жизненного счастья.

Советы от Бодо Шефера

  1. Богатство приносят не те деньги, которые вы зарабатываете, а те, которые сохраняете.
  2. Есть два способа стать счастливым: ограничить свои потребности, увеличить свои возможности. Мудрый человек делает и то и другое.
  3. Деньги остаются только у того, кто к этому готов.
  4. Надо делать, а не пытаться. Кто хочет попытаться, тот готов к неудаче. И в конце концов ничего у него не получается. Пытаться — это просто заранее оправдывать свои неудачи, заранее извинять их. Не существует никаких попыток. Или ты делаешь что-то, или не делаешь.
  5. Чем больше я тренируюсь, тем больше мне везёт.
  6. Человек без веры в себя ничего не делает, у него ничего нет, и он ничем не является.

5. Марк Кьюбан, американский предприниматель, миллиардер

robo-hunter.com

История Марка Кьюбана удивительна. Он вырос в простой семье, свою первую деловую сделку совершил в 12 лет. Марк продал мусорные пакеты, чтобы купить пару баскетбольных кроссовок.

Кьюбан уже в школе подрабатывал организатором вечеринок, барменом и инструктором по танцам. Чтобы оплатить обучение в колледже, собирал и продавал почтовые марки. Движение по карьерной лестнице начал с бармена и продавца, а затем создал собственную компанию по продаже программных продуктов.

Сейчас состояние Кьюбана оценивается в 2,3 миллиарда долларов. Его называют удивительно умным и дальновидным человеком, который уверен: целеустремлённость и труд окупаются сторицей.

Советы от Марка Кьюбана

  1. Если вы захотите, то сможете быстро обнаружить, что лучше всего экономить деньги на персональных расходах. Стать умным покупателем — это первый шаг к тому, чтобы быть богатым.
  2. Не имеет значения, как вы живёте. Не имеет значения, на какой машине вы ездите. Не имеет значения, как вы одеваетесь. Чем больше вы думаете о деньгах, тем вам сложнее сосредоточиться на целях. Чем дешевле вы можете жить, тем больше у вас вариантов.
  3. Суть не в деньгах или связях. Суть в вашей готовности работать лучше и учиться больше, чем другие. Если это не увенчалось успехом, вы берёте из этого уроки и работаете лучше в следующий раз.

6. Говард Шульц, американский бизнесмен, глава Starbucks

www.ceo.ru

Говард Шульц родился в простой семье в Бруклине. После окончания колледжа и работы в нескольких компаниях он устроился в Starbucks. Рассказывают, что Говард уговорил владельцев компании отдать ему пост генерального директора за небольшую зарплату, только потому что верил в то, что сможет достичь оглушительного успеха.

И у него получилось. Starbucks сегодня — это одна из самых известных кофейных сетей в мире. Состояние Шульца оценивается в 2,9 миллиарда долларов.

К бизнесу он относится как к важной миссии. О её выполнении, по мнению миллиардера, и нужно мечтать.

Советы от Говарда Шульца

  1. Мечтая о чём-то малом, вы никогда не преуспеете в большом. Кому нужна мечта, до которой можно дотянуться рукой?
  2. Если вы говорите, что у вас никогда не было шанса, возможно, вы им просто не воспользовались.
  3. Неудача вполне может настигнуть вас неожиданно, но удача приходит лишь к тем, кто её планирует.
  4. Великие свершения не бывают случайными.

7. Томас Стэнли, Уильям Данко, авторы книги «Ваш сосед — миллионер»

Уильям Данко. www.albany.edu

Авторы книги, ставшей бестселлером, 20 лет назад занялись исследованием того, как люди становятся богатыми. Стэнли и Данко объехали почти всю Америку и сделали неожиданный вывод: многие из тех, кто живёт в дорогих домах и имеет роскошные автомобили, вовсе не так богаты. Состояния редко создаются благодаря удаче, наследству, учёным степеням и даже интеллекту. Гораздо чаще богатство — результат упорного труда, планирования и самодисциплины.

Советы от Томаса Стэнли и Уильяма Данко

  1. Богатство и доход — разные вещи. Если вы много зарабатываете и при этом тратите всё, что получаете, — вы не богатеете, а просто широко живёте. Богатство — это то, что вы накапливаете, а не тратите.
  2. Какими тремя словами можно охарактеризовать богатых? Бережливость, бережливость и ещё раз бережливость.

Читайте также

lifehacker.ru

Как стать богатым и успешным с нуля - 15 советов разбогатеть

Вы постоянно задаете себе вопрос: «Как стать богатым?» Возможно, вы уже по этому вопросу обращались к бизнес-литературе. Наш сайт — richpro.ru не первый, претендующий дать ответ на поставленный вопрос, однако, в отличие от многих, он предложит только эффективные способы разбогатеть.

Сразу о главном. Неэффективно мечтать о многомиллионной прибыли и ничего при этом не делать. Приведенные ниже советы не будут работать для тех, кто не хочет ни минуты посвящать работе и ждет, что мешок денег чудом свалится на них с небес. Раз вы оказались на нашем сайте, вас не устраивает ваше финансовое положение.

А что вы делали, чтобы стать богатым или улучшить свое финансовое положение? Явно недостаточно. Готовы ли делать больше, если хотите стать богаче? Забудьте слово: «Хочу». Начинайте давать себе установку: «Я МОГУ стать богатым». Готовы ли вы поверить, что это вам действительно по силам? Тогда вы многого добьетесь.

Итак, из этой статьи вы узнаете:

  • Как стать богатым и успешным человеком — советы и рекомендации + практические упражнения;
  • Как разбогатеть с нуля в России;
  • Способы как обрести финансовую свободу и жить счастливо.
Подробное руководство как стать успешным и богатым человеком. Принципы и советы миллионеров + способы обретения финансовой свободы

Содержание

  • 1. Как стать богатым — 15 полезных советов
  • 2. Что такое богатство — понятие и формулировка
  • 3. Мысли богача — речевые обороты и высказывания богатых людей
    • Перепрограммирование установок
  • 4. Как разбогатеть с нуля в России — 10 принципов миллионеров
  • 5. Упражнения для достижения богатства
  • 6. Как справиться со страхом потери денег
  • 7. Как грамотно распоряжаться прибылью — 7 полезных советов
  • 8. 7 проверенных способов обрести финансовую свободу
  • 9. Преимущества владения собственным бизнесом
  • 10. Как сделать бизнес успешным и получить прибыль — закладывание основ бизнеса
  • 11. Финальное упражнение — тест на богатство
  • 12. Реальные истории людей, ставших богатыми самостоятельно
  • 13. 10 советов от Дональда Трампа
  • 14. Что прочитать, посмотреть, чтобы стать богаче?
  • 15. Заключение

1. Как стать богатым — 15 полезных советов

Рассмотрим 15 важных и полезных советов, которые помогут Вам разбогатеть или стать богаче.

Совет №1. Не прекращайте мечтать

Сами по себе, без действий, мечты пользы не принесут. Но если ни о чем не мечтаете, вряд ли вы многого добьетесь. Именно с заветного желания добиться чего-то начинаются великие дела. Обратитесь к историям тех, кто уже многого добился, стал богатым и успешным человеком. Есть ли хоть одна из этих историй, начинающаяся со слов: «Я особо ничего не хотел, богатство само пришло»?

Совет №2. Найдите время

Найдите полчаса для того, чтобы побыть наедине с собой и дать искренние ответы на несколько глобальных вопросов:

  • Что я делаю лучше других?
  • Какую реальную пользу я могу принести обществу?
  • Что я считаю смыслом жизни?
  • Если бы мое время не отнимали переживания из-за денег, чему бы я посвятил свою жизнь?

Главное в этом самоанализе – не обманывайте себя. Вы удивитесь, но искренние ответы на эти вопросы действительно позволят ответить вам на главный: «Как стать богатым?»

Совет №3. Время на изучение

Ежедневно уделяйте определенное количество времени изучению биографий мультимиллионеров. Впитывайте полезный материал, инвестиция в свои знания всегда останется самой выгодной. Кроме того, какая-нибудь мысль известного человека может вдохновить вас на создание собственной бизнес-идеи.

Записывайте цитаты, настраивающие вас на успех, и помещайте их на видных местах. Чем чаще взгляд будет падать на правильные мысли, тем быстрее перестроится ваше сознание.

Совет №4. Постоянно думайте о заработке

Каждую минуту думайте, как стать богатым, как можно разбогатеть, как заработать миллион (от ста тысяч долларов и более) за месяц и стать миллионером.

Поначалу вам покажется это недостижимым, будут появляться только сумасбродные идеи. Но однажды вы приятно удивитесь результатам постоянных размышлений.

Совет №5. Новые знакомства

Заводите новые знакомства, будьте общительнее. Деньги появляются у нас через других людей. Практически невозможно заработать состояние в одиночку.

Совет №6. Подумайте над своей занятостью

По-прежнему работаете на кого-то? Пора оставить рабство в прошлом! Чем больше времени вы потратите, принося прибыль чужому дяде, тем меньше ресурсов у вас останется на самореализацию, личный бизнес и достижению своей цели — богатства.

Совет №7. Думайте о своей профессиональной деятельности

Пока не готовы оставить офисную работу? Хотя бы забудьте о требованиях корпоративной культуры. Выполняйте только работу в рамках своих интересов, не позволяйте фирме наживаться на ваших знаниях и умениях просто так.

Совет №8. Думайте об источниках пассивного дохода

Что могло бы постоянно приносить прибыль, независимо от ваших усилий? Часто с ответа на этот вопрос начинается дорога к богатству. Позднее в статье будет предложено несколько вариантов для инвестиций.

Совет №9. Минимум усилий максимум результата

Прикладывайте минимум усилий для достижения максимального результата. Какими бы сложными ни казались поставленные задачи, они проще, чем кажутся. Оставьте долгие размышления – смело приступайте к выполнению задач и решайте проблемы в кратчайшие сроки.

Совет №10. Будьте добрее

Будьте добрее к окружающим: говорите им комплименты, дарите свою поддержку. Похвалите коллегу за то, как стильно он выглядит. Приготовьте близкому человеку вкусный ужин.

Включите фантазию и делайте что-то приятное для родных, близких и даже для тех, кого вы видите впервые. Оказанная поддержка вернется сторицей, а она, поверьте, немалого стоит.

Совет №11. Помогайте людям бескорыстно

Сегодня вы помогли – завтра вам. Никогда заранее не угадаешь, какую пользу может принести тот или иной человек, но случайных знакомств не бывает. Ищите единомышленников, они поддержат веру в себя и будут тянуть вас вверх, к успеху и богатству.

Совет №12. Выбирайте круг общения

Общаясь с людьми, тщательно выбирайте круг общения. Бедное окружение, если от него профессионально не отбиваться, затягивает в свое болото бедности и уныния. Окружайте себя оптимистичными людьми, знающими, чего они хотят от жизни, и умеющими этого добиваться.

Совет №13. Перестаньте искать виноватых в ваших неудачах

Забудьте о нытье и перестаньте искать виноватых. Только вы сами виноваты в том, что сидите без денег. Когда вы признаете, что источник неудач – в вас самих, то поймете, что вы же можете обеспечить себе успех.

Совет №14. Заведите дневник достижений

Человеческая психика устроена таким образом, что мы чаще фиксируемся на негативе. Записывайте свои маленькие победы и перечитывайте эти заметки каждый раз, когда падаете духом. Такой дневник радости может касаться любых сфер жизни, не только работы.

Совет №15. Хотите получить большую прибыль?

Привнесите на рынок что-то действительно ценное! Давно известно, что людям не нужен конкретный продукт. Им нужно заполучить что-то большее, а продукт – лишь средство достижения. Распишите реальные выгоды для людей так, чтобы они сами несли вам деньги. Много денег.

Воспользуйтесь этими советами, начинайте уже сегодня делать что-то для достижения своей цели (богатства и успеха), и результат не заставит ждать.

2. Что такое богатство — понятие и формулировка

Не многие могут дать внятный ответ на этот вопрос. А если вы не знаете, чего именно хотите достичь, то вряд ли когда-либо достигнете.

Из всех определений богатства самое точное, пожалуй, принадлежит американскому миллионеру Роберту Кийосаки.

Он определяет богатство как то количество времени, которое человек может позволить себе не работать, сохраняя при этом привычный комфортный уровень жизни.

Кто бы мог подумать, верно? А ведь очень логично измерять богатство именно этим временным интервалом, а не количеством средств, потому что каждому человеку требуется своя сумма для того, чтобы признать свой уровень жизни комфортным.

По сути, богатый человек – это тот, кто владеет активами, приносящими достаточный пассивный доход, то есть не зависящий от трудовых усилий.

Задайте себе несколько вопросов:

  • Почему некоторым людям удается заработать уйму денег и разбогатеть, а некоторым – нет?
  • Почему кто-то вынужден сутками работать, но получает копейки, а кто-то занимается любимым делом несколько часов в день, успевает активно отдыхать, а получает прилично?
  • Почему кто-то удачлив в финансовой сфере, а кто-то живет от одной зарплаты до другой, а то и в кредит?

Возможно, вы пока считаете эти вопросы риторическими. Но скоро многое изменится.

3. Мысли богача — речевые обороты и высказывания богатых людей

Если вы будете мыслить как бедный человек, то не сможете удержать деньги, даже если они внезапно сами пойдут вам в руки.

Если вы будете мыслить как средний класс, то вашей вечной целью станет поиск работы, а самым смелым требованием – повышение зарплаты. В старости вы останетесь зависимым от социальных служб.

Если вам действительно важно непрестанно наращивать состояние, начинайте следить за своими мыслями и словами. Избавьтесь от речевых оборотов, свойственных беднякам («сделайте мне скидку», «купить как можно дешевле») и начинайте мыслить в категориях богачей.

Вот только некоторые слова и речевые обороты, которые можно услышать от состоятельных, богатых людей (список взят у Кийосаки):

  • я могу это сделать;
  • я могу создавать предприятия;
  • я могу себе это позволить;
  • финансовая свобода;
  • избыток денег;
  • вокруг огромное количество благоприятных возможностей;
  • мои деньги – в постоянном движении;
  • деньги работают на меня;
  • наращивание капитала;
  • я работаю, только когда сам хочу;
  • привлекаю потоки денег;
  • контролирую финансы;
  • делаю деньги;
  • деньги лежат под ногами;
  • развиваю финансовый интеллект;
  • делаю доходные инвестиции;
  • мои деньги быстро возвращаются.

Неважно, есть ли у вас сейчас приличный запас средств. Прокручивайте эти мысли постоянно, даже если нет повода. Привычка так мыслить будет постепенно преображать вас и реальность вокруг.

Научитесь иначе реагировать на привычное. Если раньше вы с негативом отворачивались от дорогой иномарки, бормоча, что не можете себе такую позволить, то теперь приглядывайтесь к ней и говорите: «То, что мне нужно. Как бы себе это позволить?» Это касается любой шикарной вещи, которую вы увидите.

Но не это главное. Самое важное – поиск таких финансовых идей, которые действительно заставят деньги работать на эти установки выше. Если раньше вы работали, а ваши деньги бездельничали, то теперь все должно стать наоборот.

Перепрограммирование установок

Если какие-то негативные установки часто к вам возвращаются, выпишите их на лист и поработайте с ними. Закройте глаза и вообразите негативную установку на ментальном экране в виде надписи. Теперь там же, мысленно сотрите ластиком эту формулу и запишите новую, поддерживающую. Вложите в нее всю силу своих позитивных эмоций.

Для полного перепрограммирования негативных установок в позитивные подсознанию потребуется около месяца. Делайте это упражнение каждый день.

Основные принципы богатства, которых придерживаются миллионеры

4. Как разбогатеть с нуля в России — 10 принципов миллионеров

Каждому из нас позволительны редкие слабости. Многие успешные предприниматели в начале пути задавали себе вопросы с «если». Удастся ли мне разбогатеть, если я родился в России, если я родился в небогатой семье, если у меня нет влиятельных знакомых? Справлюсь ли, если у меня нет крупных активов, позволяющих поддерживать достойный уровень жизни? Эти же «если» гложут новичков в бизнесе. Напрасно. Коротко говоря, реально все, если упорно трудиться.

А теперь подробнее.

Следуйте принципам миллионеров.

В поисках финансовой свободы не лишним будет посещение семинаров крупных предпринимателей, прибыль которых прозрачна, то есть они могут доказать, какую сумму и в какой срок заработали.

Есть один известный семинар, посвященный так называемым заповедям миллионеров. Так назвал свои принципы добившийся успеха бизнесмен. Какие-то из этих заповедей лежат на поверхности, а какие-то станут для вас ошеломляющим открытием.

Вы можете ознакомиться с коротко сформулированными принципами вслед за ведущим семинара или даже положить список на свой рабочий стол.

Периодически перечитывайте его, и это даст вам порцию вдохновения в независимости от вашего месторасположения. Ведь богатые люди есть и в США, и в Африке, и в России.

Принцип №1. Подумайте, являются ли цели, к которым вы стремитесь, вашими

Поясним. Некоторые наши цели – это лишь интроекты, впитанные от нашего окружения или навязанные нашими родителями.

В возрасте, когда еще недоставало осознания, мы следовали примеру других, чтобы не выглядеть хуже, чем они.

Но однажды мы останавливаемся и спрашиваем себя, почему этот путь к успеху дается с трудом, ведь мы копируем действия «образца». Здесь мы возвращаемся к описанной выше технике самоанализа («В чем смысл моей жизни?»)

Запомните: если лично вас в глубине души не привлекает выбранный путь, бесполезно заниматься копированием действий других людей – так вы не сможете добиться успеха, либо он не будет вас удовлетворять.

Дайте себе передышку. В это время наблюдайте за собой: чем вы чаще всего занимаетесь? Что вас радует?

Соотнесите, насколько эта деятельность соотносится с прежней на пути копирования. Делаете ли вы что-то для достижения тех целей, которые радуют лично вас? Или вам пока не хватает мотивации?

Принцип №2. Поймите, что только вы ответственны за то, что с вами происходило и происходит

Даже если вы поймете, что нынешнее место работы – результат навязанных родителями или окружением идей («Всем нужно высшее образование», «Поработаешь за копейки ради опыта – богатыми становятся только воры и мошенники» и т. д.), не спешите никого обвинять по привычке. И с того момента, как вы перестанете это делать, вам подвластно все.

Когда вы поймете, что чужое влияние присутствует всегда, но вы свободны от него и вольны строить свою жизнь, как вы пожелаете, вы сможете начать активные действия на пути к достижению своей цели — богатству, успеху и т.д.

Не думайте, что нужно просто время, что изменения произойдут сами собой, что вам повезет, и вы мигом разбогатеете и станете богатым. Нет. Изменения начнутся, только когда вы возьмете на себя ответственность и сами начнете менять свою жизнь, в том числе и к богатству.

Принцип №3. Проанализируйте главную цель

Итак, у вас есть цели, и теперь вы знаете, какие из них – действительно ваши. А теперь проанализируйте свою главную цель.

Для чего она вам нужна? Представьте: вот вы достигли ее, и? Что дальше? Наша психика не терпит пустоты и не допускает вариант бесцельного времяпровождения после достижения определенного финансового порога – всегда должно подразумеваться какое-то саморазвитие.

Объясните себе логику своих действий, и тогда ваши ресурсы будут направлены в нужном направлении.

Принцип №4. Измените отношение к деньгам

Поймите, что это лишь средство для получения конкретных материальных благ. Не стоит возводить деньги в ранг культа. Придавая чему-то избыточный потенциал, вы рискуете этого не добиться.

Принцип №5. Разбейте большую цель на маленькие задачи

Если вы будете двигаться к получению богатства последовательно, по ступенькам, будет легче. Распишите конкретные шаги по достижению богатства и контролируйте их выполнение.

Не ставьте себе на один шаг такие глобальные задачи, как «стать уверенным в себе» и «разбогатеть» – разве что на финальный, требующий предварительной подготовки и обучения.

Принцип №6. Планируйте каждый свой день и находите в нем возможности для самореализации

Когда вы начнете учитывать, сколько времени у вас занимает та или иная деятельность, вы ужаснетесь, сколько часов вы тратили раньше впустую. Начав планировать свой день, вряд ли вы захотите проваляться в постели до обеда, два часа потратить на бессмысленный серфинг в сети, час – на болтовню по телефону и т. д.

Большую часть энергии вы захотите направить в созидательную деятельность. Создавайте собственные теории, которые покажутся вам эффективными, и проверяйте их на практике. Многие великие люди когда-то создавали их.

Принцип №7. Действуйте постоянно

Результат появляется с опытом, а опыт не придет без постоянных действий в течение продолжительного времени. Чем глобальнее цель, которую вы перед собой ставите, тем большего времени она потребует на выполнение.

Это не значит, что нужно перегрузить себя работой настолько, чтобы скоро расхотелось вообще что-либо делать. Действуйте в привычном режиме, просто не останавливайтесь.

Принцип №8. Не работайте ради отдыха

Если вы сейчас нагружаете себя работой, лелея мечту о том, что настанет день, в который вы заработаете достаточно, чтобы перестать этим заниматься, самое время изменить что-то во взглядах. Человек стоит на ступень выше, по сравнению со всеми существами, именно потому, что не может жить бесцельно. Ему нужны активные действия.

Бросьте вызов самому себе: поставьте цель разбогатеть с нуля, добейтесь ее и не останавливайтесь на достигнутом. Для старта возьмите не очень высокую планку, достигните ее, затем повышайте. И так раз за разом.

Принцип №9. Обретите душевное равновесие

Ваша главная задача – не разбогатеть. Ваша главная задача – познать себя. Решив ее, вы придете к интуитивному пониманию всего, что важно. Большие деньги можно делать только в спокойной обстановке.

Познавайте свой характер в процессе заработка, заводите взаимовыгодные знакомства, и вы будете удовлетворены.

Помните пословицу: «Не имей сто рублей, а имей сто друзей». Она вовсе не о том, что друзья важнее денег, как нам рассказывали в школе (вспоминаем об ошибочных навязанных мыслях).

На самом деле, суть пословицы в том, что первоочередная задача – создать гармоничное окружение и завести множество друзей. Именно эти люди помогут вам заработать такие суммы, о которых в одиночку вам даже не мечталось.

Сделаем отступление. Вероятно, вы поспорите и скажете, что есть примеры людей, которые добились богатства в одиночку. Есть. Но чего им стоило достичь этого богатства? С каким букетом психологических травм они приходят потом к психологу (например, с депрессией) и отдают ему немалую часть заработка? (Мы уже писали статью — «Как выйти из депрессии», что такое и к чему может привести эта болезнь)

А посмотрите на людей, на которых богатство свалилось «с небес» – это победители лотерей. Мир не знает ни одной такой истории со счастливым концом. В лучшем случае, эти люди через год были по уши в долгах из-за неграмотного распоряжения непривычным количеством финансов, а в худшем… Не будем о плохом.

Но всё же, если вас заинтересовала лотерейная тема, то специально для вас мы подготовили статью «Как выиграть в лотерею», в которой подробно рассказали про основные методики и технологии выигрыша крупной суммы денег.

Принцип №10. Не сдавайтесь

Вы всегда успеете отказаться от своей цели, а вернуться к ней будет гораздо сложнее, чем продолжать работать в нужном направлении сейчас. Не создавайте себе жизненный сценарий, в котором вы вернетесь на офисную работу, где будете жить от зарплаты до зарплаты и мучить себя одним вопросом: «А что было бы, если бы я тогда не сдался?»

Постоянно работайте над изменением своего мышления. Все происходящее нейтрально. Только наше восприятие дает событиям положительную или отрицательную оценку. А над своим восприятием можно и нужно работать.

5. Упражнения для достижения богатства

Если вы осознали, насколько сильной должна быть мотивация к богатству, пора переходить к практике.

Упражнение 1. Избавьтесь от настроения бедности

Когда вы только начнете работу по достижению своей цели, сознание начнет протестовать. Разум будет шептать, что у вас ничего не получится. У вас появятся сомнения в своих силах, вы начнете завидовать тем, кто более успешен.

Вы будете думать, что вам никогда не удастся заниматься любимым делом и получать при этом прибыль. Такие настроения естественны, ведь вам с детства говорили о том, что «из грязи в князи» выбиться нельзя.

Начинайте борьбу с этими ограничивающими установками. А поможет это упражнение.

Как только вы почувствуете, что нахлынуло уныние, неверие в свои силы, уединитесь. Выделите пару минут на то, чтобы расслабиться и посидеть, закрыв глаза.

Вообразите, что вы уже очень богаты, что у вас есть все, о чем вы мечтали. Наконец-то вы можете позволить себе то, что любите. Отключитесь от реальности, неважно, каково ваше реальное финансовое состояние.

Поиграйте в богача. Думаете, это бесполезная игра? Отнюдь. Такие игры полезны нашему сознанию, так как они расширяют границы реальности. Представьте, что вы достигли чего-то – и это начнет осуществляться на самом деле.

  • Пожелайте другим людям разбогатеть.

Теперь подумайте о тех, кому вы завидуете из-за их богатства. Помните игру? Теперь и вы богаты, вы с ними наравне. Нет, вы даже богаче! Так пожелайте им стать более состоятельными. Представьте финансовые потоки, идущие к ним. Пусть они становятся сильнее, пока не затопят их.

  • Пожелайте разбогатеть себе.

Вот теперь вы можете представить большие финансовые потоки, идущие к вам. Чем больше потоков вы направляли другим, тем больше получите сами.

Пожелайте себе и окружающим всех благ. Скажите себе про себя: «Я богат и достоин этого!»

Теперь вы можете открыть дела и вернуться к повседневным делам. Вернитесь к этому упражнению, если негативные мысли вдруг снова вернутся

Упражнение 2. Планируйте свое богатство

Теперь, когда вы избавились от ненужных сомнений, пора конкретизировать планы.

  1. Решите, какую сумму денег вы для начала хотите заработать и представьте ее как можно более четко. Вы видите перед собой эти деньги. Что это за валюта? В каких она пачках? Где эти деньги: в чемодане, на столе, в личном сейфе или у вас в руках?
  2. Представьте, каковы купюры на ощупь, как они похрустывают и шуршат.
  3. Поставьте себе конкретный срок, к которому вы получите эту сумму – дату начала вашей финансовой независимости.
  4. Решите, какую часть суммы вы вложите в свое дело, чтобы получить еще большую сумму. Настраивайте себя на то, что вы инвестируете большую долю, чтобы в разы приумножить капитал. Представьте, во сколько конкретно раз богаче вы станете.
  5. Примите решение, как вы потратите оставшуюся сумму. Вы должны потратить ее на себя.

Обратите внимание на очередность, она очень важна! Сначала вы делаете выгодное вложение, которое будет работать на вас, и только потом тратитесь на личные нужды.

  1. Запишите на лист бумаги: какая сумма и к какому сроку нужна, как именно вы ее распределите.
  2. Составьте и запишите ключевые фразы, которые начинаются со слов «Я хочу».

Например:

  • «Я хочу жизнь, свободную в финансовом отношении».
  • «Я хочу перестать зависеть от других материально».
  • «Я хочу, чтобы деньги начали работать на меня».
  • «Я хочу заниматься любимым делом».

Чем больше вы сможете придумать подобных фраз, тем лучше. Каждый день доставайте этот лист с записями и перечитывайте – это будет закалять вашу целеустремленность. В случае возникновения сомнений возвращайтесь иногда к первому упражнению.

6. Как справиться со страхом потери денег

Если вы действительно хотите разбогатеть, нужно научиться рисковать. Если вы боитесь, то никогда не сможете заставить ваши деньги работать, ведь для увеличения прибыли нужно вкладывать средства, а вклады всегда сопряжены с риском.

Безусловно, никто не говорит о том, чтобы вкладывать без достаточной финансовой грамотности, но нужно учитывать вероятность поражения и быть способным принять ее.

Для преодоления страха потери денег примите следующее:

  1. Жизнь бесконечно будет бросать вам вызов, поэтому нет смысла прятаться от опасностей. Принимайте вызов – так жизнь становится ярче. Если вы и проиграете, то достойно, а если выиграете, то по-крупному.
  2. Потерпеть крах – это не плохо и не стыдно. Крупным победам всегда предшествует череда неудач.
  3. Совершенно нормально – учиться на ошибках. Мы можем получить нужный опыт, только пробуя и совершая ошибки. Не стоит сокрушаться – лучше проанализируйте ситуацию, сделайте выводы, разработайте новую стратегию действий вместо той, что не сработала, и начинайте сначала, снова и снова.
  4. Никогда не сдавайтесь, если потерпели неудачу в первый раз. Многие бросают, так как опасаются, что настанет вторая неудача и третья и т. д. Но эти неудачи – плата за последующий успех. Так извлекайте же уроки.
  5. Самое главное. Помните, что так называемая стабильная жизнь с регулярно оплачиваемой работой дает лишь иллюзию благоустроенной жизни. На самом деле, работники за зарплату неизбежно рискуют, ведь им обеспечена бедная старость.

Если вы не можете принять эти установки, если боль от потери у вас длится гораздо дольше, чем радость от удачи, вы тоже можете стать богатым, но не так быстро.

В вашем случае верная стратегия – не рисковать по-крупному, действовать только наверняка.

Практика — мини-тренинг

Вот такой мини-тренинг поможет вам побороть свои страхи.

Когда мы пытаемся убежать и спрятаться, мы только начинаем бояться сильнее. Нужно взглянуть своему страху в глаза – и он пройдет, а освободившуюся энергию можно будет направить на созидательные цели.

Примите удобную позу и позвольте себе расслабиться, закройте глаза. Представьте, что Вы – герой сказки, путешествующий по воображаемому миру. Мы неспроста говорим Вам представить сказку: «Сказка – ложь, да в ней намек…»

Итак, вы идете и видите гору, а на ней – замок, в которой вас ждет необыкновенная награда (придумайте, какая). Этот замок – ваша цель. Впереди вас ждут препятствия, но у вас достаточно решимости для их преодоления. Только вы составили план действий – перед вами вырастает непроходимая стена высотой до небес, бесконечно длинная вправо и влево. Думайте, как вы ее обойдете. Делайте различные попытки. Не сдавайтесь! Обычные способы не будут работать, но продолжайте искать не самые стандартные решения.

Вспомните, что вы – в сказке, а значит, здесь возможно любое событие. Может быть, найдется потайная дверь? Или вы примените волшебство, позволяющее вам проходить сквозь стены? Так или иначе, но вы должны найти выход из ситуации.

Вы справились с первым препятствием и идете дальше. На пути возникает глубочайшая и широчайшая пропасть, на дне которой – бурная река с острыми камнями. Думайте, как вы преодолеете ее.

Вы идете дальше, вы уже почти дошли. На подступах к замку, откуда ни возьмись – лес со свирепыми хищниками. Навстречу выпрыгивает тигр и издает страшный рык. Если вы сейчас повернетесь к нему спиной и побежите, вы умрете. Ищите выход. Будет ли это битва со зверем или попытка подружиться – неважно. Вы должны преодолеть препятствие.

Это последнее препятствие. Если вы преодолели его, то пройдете лесные дебри и наконец доберетесь до замка, в котором получите долгожданную награду.

Думаете, это просто игра? На самом деле, ваше подсознание запомнит это и сформирует алгоритм действий победителя, который без страха и отговорок преодолевает любые препятствия.

Да, сначала вы боритесь с препятствиями только в своем воображении. Но если вы этому успешно научитесь, но вам будет гораздо легче наяву, потому что страх над вами уже не будет властен.

7. Как грамотно распоряжаться прибылью — 7 полезных советов

Как распоряжаться своим богатством — 7 советов

Наверняка вы знаете не одну историю, в которой человек уверенно развивался и начинал неплохо зарабатывать, но в одночасье возвращался к нулю или даже уходил в минус.

Если вы не хотите, чтобы такое повторилось с вами, прислушайтесь к нескольким советам.

1. Откладывайте не менее 10% от прибыли

Заработали пятьдесят тысяч за первый месяц? Отложите в копилку как минимум пять, а лучше десять-пятнадцать. Ваше богатство – это не та сумма, которую удалось заработать, а та, которую удалось сохранить.

Только вчерашние бедняки определяют богатство окружающих по статусным вещам: дорогому жилью и автомобилю, брендированной одежде и т. п. На самом деле, люди, выпячивающие такое напоказ, зачастую живут в ноль или даже в кредит. Вместо того, чтобы заниматься показухой, занимайтесь свои будущем. И откладывайте на него.

2. Выберите эффективные способы сбережения отложенной суммы

Если вы будете класть деньги дома в ящик стола, с ними может случиться что угодно. Даже не будем говорить о стихийных бедствиях, пожарах или наводнениях.

Чаще всего всё намного проще: обладатель денег не может справиться с соблазном их потратить.

Единственным надежным местом для хранения сбережений на сегодняшний день является банк. Можно арендовать банковскую ячейку, из которой можно забрать средства в любой момент, но с учетом растущей инфляции с каждым годом у вас будет оставаться меньше сбережений.

Имеет смысл изучить предложения по депозитам от ведущих коммерческих банков. Положите на неснимаемый вклад сумму, которой будет достаточно, чтобы прожить год-два.

В случае возникновения непредвиденной ситуации и краха нынешнего дела вы сможете позволить себе не работать этот период, чтобы создавать новый бизнес.

Тогда как другие берут кредиты для поддержания привычного уровня жизни, вы будете на плаву за счет собственных заблаговременно отложенных средств.

Если вы располагаете крупной суммой, присмотритесь к вкладам с возможностью частичного снятия и пополнения. Ежемесячно снимаемые проценты станут неплохой прибавкой.

3. Пользуйтесь кэшбэком

Выбросьте старые пластиковые карточки, которые только становятся статьей дополнительных расходов (ежегодное обслуживание, мобильные сервисы…)

Заведите дебетовую карту с большим кэшбэком от любой покупки, оплаченной безналично, и ежемесячным начислением процентов на сумму, имеющуюся на карте. О том, где можно заказать лучшую дебетовую карту с кэшбэком и бесплатным обслуживанием, мы уже рассказывали в одной из наших статей.

4. Инвестируйте

Итак, вы отложили 10% на вклад. Еще 10% необходимо инвестировать: в акции, облигации или свой бизнес. Или хотя бы откладывать эту сумму для дальнейших инвестиций. Не упускайте этот пункт! Без него невозможно приумножить капитал.

Развивайте аналитические способности, чтобы выбирать наиболее выгодные виды вложений. Самые богатые инвесторы полагают, что нет ничего выгоднее вложений в акции (покупки долей бизнеса) или недвижимость.

Попробуйте этот путь или свой собственный, но обязательно инвестируйте. Рекомендуем прочитать статью — «Куда вложить деньги? Способы вложения денег»

5. Занимайтесь благотворительностью

Кто-то поспорит со мной, но я считаю, что еще 10% от дохода необходимо жертвовать на благотворительность. Почему? Потому что нельзя получать, ничего не отдавая. И напротив, деньги, отданные на благое дело, вернутся втройне.

Расставаясь с такой суммой, вы как бы договариваетесь со своим разумом: «У меня достаточно денег. Я могу не только обеспечить себя, но и окружающих». Единственное правило: помогайте от чистого сердца, только тем, кому вы действительно хотите помочь.

6. Откажитесь от всех кредитов

Мы уже определились, что рискованно тратить все заработанные деньги. Еще более рискованно брать деньги в кредит. Даже если вы на 150% уверены в своем бизнесе и хотите улучшить его за счет кредитных средств, трижды подумайте.

Не загоняйте себя в долговую яму ради туманных перспектив. Лучше двигайтесь к росту прибыли медленными, но самостоятельными и уверенными шажками.

7. Пересмотрите свои потребности и живите по доходам

Мы уже обсуждали выше стереотипы о богатых людях, созданные бедняками. На первом этапе не нужны яхты и особняки. Единственное, что действительно отличает богатых людей – это их самоконтроль.

Тогда как слабые люди хотят больше тратить и потреблять, сильные личности покупают только необходимое, а оставшиеся средства инвестируют и реинвестируют.

Боритесь с привычными искушениями, делайте выгодные инвестиции (предварительно проанализировав риски) и вы станете ближе к богатству и успеху, чем когда бы то ни было.

8. 7 проверенных способов обрести финансовую свободу

Безусловно, способов стать финансово независимым гораздо больше. Каждый ныне состоятельный человек пришел своим путем к тому успеху, которым сейчас наслаждается и гордится.

Но для начала мы предложим вам семь схем, которые действительно работают и гарантированно принесут доход каждому. Для этого нужно только желание и способность работать исключительно на себя.

Способ 1. Создание пассивного дохода

Этот способ заработка неспроста на первом месте. Логика такова: если вы не понимаете, что значит это понятие, вам рано заниматься любым бизнесом самостоятельно.

Пассивный доход – это то, что будет приносить вам прибыль, независимо от того, принимаете ли вы участие в проекте ежедневно. Мы считаем обеспечение пассивной прибыли самой важной составляющей финансовой независимости.

Есть несколько типичных способов обеспечения пассивного дохода:

  • сдача в аренду жилья;
  • получение процентов с депозита в банке;
  • получение дивидендов при работе с ценными бумагами;
  • работа дистрибьютором в сфере сетевого маркетинга (подойдет только коммуникабельным личностям);

Такой вид заработка подойдет даже тем, кто боится бросать работу на кого-то. Вы можете продолжать ходить на свою привычную работу и получать зарплату, но при этом дополнительно у вас будет пассивная прибыль.

Согласитесь, даже несколько тысяч рублей в месяц – совсем не лишние, учитывая, что вам для этого не нужно делать практически ничего.

Способ 2. Посредничество в крупных сделках

Подумайте, в какой сфере развиты ваши способности на приличном уровне. Выступая посредником в крупных финансовых операциях, вы будете получать с каждой сделки какой-то процент.

Чем более солидной окажется сделка, тем более приличную сумму получите вы лично. Например, опытные риэлторы зарабатывают сейчас более 5000$ ежемесячно.

Способ 3. Заработок в интернете

Прямо сейчас, пока вы читаете эту статьи, десятки тысяч людей зарабатывают, не выходя из дома. Работа в интернете на дому набирает обороты, появляются новые способы заработка: от фриланса и удаленной работы до инфобизнеса.

Способ 4. Создание доходного сайта

Если вы имеете хоть какое-то представление об интернет-технологиях и понимаете, что сайты сегодня создают в качестве площадок для показа рекламы, то у вас получится зарабатывать таким образом.

Читайте более подробно в статье — «Как создать сайт самому — пошаговая инструкция». И тоже самое про интернет-магазин — «Как открыть интернет магазин»

Способ 5. Открытие собственного бизнеса

Не стоит пугаться: это гораздо проще, чем кажется. Конечно, для начала серьезного дела потребуются определенные финансовые вложения, но некоторые типы заработка позволят начать практически с нуля.

Например, уже сейчас вы можете реализовывать свои знания и умения через интернет. Десятки тысяч людей занимаются этим прямо сейчас и находят благодарных слушателей.

Способ 6. Инвестиции в фондовый рынок, в акции

Инвестируя в фондовый рынок, вы поймете, каковы ваши истинные взаимоотношения с деньгами.

Фондовый рынок – это агрессивный, беспощадный наставник, формирующий ваш характер. Последствия от малейшей ошибки очень быстро разрастаются до едва управляемых масштабов. Такой вид вложений научит дисциплине и умению смотреть вперед.

Если вы хотите инвестировать в акции, с умом подходите к выбору компании. Она должна обладать следующими показателями:

  • разработала уникальную нишу и занимает прочную рыночную позицию;
  • имеет проработанный бизнес-план с расчетами (для наглядности можете скачать бесплатно готовые примеры бизнес планов) и обладает компетентным руководством, у которого есть четкая цель;
  • продает эксклюзивный или почти эксклюзивный продукт, который нужен потребителям, за который они готовы платить;
  • демонстрирует большой рост оборота и чистой прибыли;
  • входит в список 500 крупнейших компаний;
  • известна низкий уровнем заемных средств и расходов по выплате процентов;
  • цена на акции постоянно растёт;
  • большие пакеты акций находились в личной собственности директоров и менеджеров.

Наблюдайте за ценой акций на протяжении продолжительного отрезка времени. Часто новички соблазняются возможностью купить акции, цена которых идет вниз, в надежде на резкое изменение ситуации. Но кто знает, как долго цена будет продолжать падать?

Самая надежная стратегия – подождать, пока цена акций пойдет вверх, и сделать покупку. А продавать их нужно, когда вы довольны полученной прибылью – слишком затягивать в этом деле тоже не стоит. Продали акции – забудьте о них. Не высчитывайте, сколько бы вы могли заработать, если бы продали попозже.

Самое важное правило — выбор надежного и проверенного брокера, через которого осуществляется торговля на любых финансовых биржах. Одной из самых лучших является эта брокерская компания.

Способ 7. Инвестиции в недвижимость

Немного остановимся на этом варианте как одном из наиболее актуальных для жителей России. В нашей стране инвестиции в недвижимость стали уже проверенным и надежным вложением капитала. Речь не идет о неспокойных регионах, где идут войны и наносят разрушения стихийные бедствия. В расчет берутся города-миллионники, в которых спрос на аренду и покупку жилья, похоже, не падает никогда.

Несмотря на различные финансовые кризисы, владельцы недвижимости особо не страдают. Жилью не страшна инфляция, и большую часть времени оно растет в цене.

Сократить срок окупаемости вложений можно двумя путями:

Первый путь. Увеличить ликвидность недвижимость

Если вы планируете сдавать жилье в аренду, сдавайте его посуточно, а не на долгий срок. Казалось бы, агрессивный способ со своими рисками и отсутствием постоянных клиентов, но если вы вооружитесь калькулятором и прикинете примерный доход, то поймете, что совет правильный.

Второй путь. Инвестировать доход с аренды

Если доход с квартиры сразу будет направлен в инвестиционный поток, срок окупаемости вложений в недвижимость сократится. Во сколько раз – зависит от вашего умения инвестировать.

При покупке недвижимости можно применить и так называемую стратегию «игры в чехарду». Она позволяет приобретает один объект недвижимости за другим, не вкладывая в нее свои личные средства, до тех пор будет обслуживаться ссуда.

Это обеспечивается следующим образом:

  • в качестве первого депозита используется маржа или наличные деньги;
  • для увеличения ценности недвижимости делается косметический ремонт;
  • после этого поднимается арендная плата;
  • происходит оценка недвижимости и ее рефинансирование для извлечения мари для следующего депозита;
  • со временем происходит рост маржи и дохода, что позволяет повторять этот цикл действий снова и снова.

9. Преимущества владения собственным бизнесом

Итак, вы уже поняли, что по-настоящему богатым можно стать, только если так выгодно инвестировать деньги, чтобы быстро возвращать свои вложения да еще и получать от них прибыль.

Но для того, чтобы эта схема начала работать, вы должны обеспечить поток денег, из которого с легкостью можно выделять средства на инвестирование – так называемые избыточные деньги. Достичь такого можно только при одном условии – если у вас есть собственный бизнес.

Вы никогда не обеспечите себя больших количеством свободных денег, работая в офисе со стабильной зарплатой.

Кроме того, самыми выгодными считаются инвестиции в свой собственный бизнес. Так что если вы хотите быть инвестором, станьте сначала бизнесменом. Рекомендуем прочитать — «Как открыть ИП самому?»

Следующая значимая причина создать свой бизнес. Когда вы работаете на кого-то, неизбежно наступление такого момента, когда работодатель посчитает вас «слишком старым». Неважно, что вы будете прекрасно чувствовать себя в 40-50, и ваша голова будет полна идей – работодателям всегда нужны сотрудники помоложе.

И вы поймете, что весь ваш карьерный рост, ваше самосовершенствование в избранной профессии, ваш неустанный труд привели вас в тупик. Все, что вам останется – неквалифицированная работа дворником или сторожем за гроши.

Может осуществиться и другой сценарий. В офисной работе с ее строгими правилами практически неизбежно профессиональное выгорание. Вдруг, в один день, вы обнаружите, что больше не хотите и не можете работать с прежним энтузиазмом. Вы станете невнимательным, начнете делать ошибки, и вас уволят. Итог тот же.

Проблема в том, что в университетах нас не учат смотреть так далеко вперед. Если вам сейчас около двадцати, для вас это – пустые слова. Но лет через 10-20 (а они быстро пролетят), вы поймете, о чем идет речь.

И последняя причина создать свой бизнес. Вы всегда сможете его продать! В отличие от привычного рабочего места, которое долго кормит вас, а потом вмиг перестает, свое дело всегда останется полезным вложением средств.

Чем раньше вы начнете думать о создании собственного бизнеса, тем лучше. Но если вам уже за 40, и вы согласно кивали, читая об увольнении с нагретого местечка, и вам не поздно начать!

В этом деле вообще не бывает поздно: здесь нет ограничений по возрасту, нет проблемы выгорания, нет подводных камней. Вы просто занимаетесь делами, пока сами не решите отойти от них, став достаточно богатым.

10. Как сделать бизнес успешным и получить прибыль — закладывание основ бизнеса

Распространенное мнение – что начало бизнеса невозможно без первоначального капитала. На самом деле, главное – это идея и цель. Если единственная ваша цель и идея – сделать много денег, лучше даже не начинайте. Провал гарантирован.

Да, такая практическая цель присутствовать должна, но главной должна быть какая-то духовная цель, или миссия, дающая потребителям то, в чем они сейчас нуждаются. Сосредоточьтесь именно на миссии.

Читайте также нашу статью: «Бизнес идеи с нуля + руководство по открытию своего бизнеса»

Например, у Генри Форда миссия состояла в том, что автомобиль стал доступен для всех людей, а не был прерогативой богачей – это очень сильная миссия, потому она и стала такая прибыльной.

Итак, во главу угла нужно поставить удовлетворение запросов как можно большего числа потребителей.

Люди – не дураки: они чувствуют, когда на них хотят побольше заработать, а когда бизнес создан ради того, чтобы перекрыть какие-то их потребности. Не обязательно начинать с нуля. Можно выбрать уже имеющуюся сферу бизнеса, но придать ей более эффективную и простую структуру. Или можно предложить товары и услуги, являющиеся дефицитными на рынке, грамотно организовав систему доставки и организации. Если вы в чем-то сомневаетесь, не лишней будет помощь квалифицированного эксперта.

После того, как у вас есть сама идея и миссия бизнеса, вам стоит поработать еще над тем, как сделать бизнес успешным и получать прибыль.

Для этого эксперты рекомендуют:

1. Поработайте над улучшением коммуникационных навыков.

Поскольку вам постоянно придется иметь дело с людьми, нужно всерьез отнестись к искусству общения. Посетите тренинги ораторского искусства и психологические тренинги. Ознакомившись с азами, начинайте применять на практике полученные навыки.

2. Создайте команду.

Только не выбирайте людей, основываясь на их финансовом положении на данный момент. Остановите свой выбор на тех, кто готов расти и развиваться, не сдаваясь при первой же трудности.

3. Станьте лидером.

Не нужно насиловать себя и проходить всевозможные тренинги, обещающие развить лидерские качество. Просто будьте достаточно решительны, чтобы первым браться за трудные дела и проявлять инициативу тогда, когда другие боятся.

Тест на богатство. Зависит от ваших ответов (убеждений)

11. Финальное упражнение — тест на богатство

Это своего рода заключительный экзамен, который мы нашли в содержании книги Роберта Кийосаки.

Ответы на эти 12 вопросов помогут вам понять, в какой реальности вы живете сейчас и какую жизнь на самом деле хотели бы прожить.

Вопрос №1. Представьте, что у вас уже есть все деньги мира. Вам больше не нужно работать ни дня в этой жизни! Что вы сделаете с освободившимся временем?

Вопрос №2. Представьте, что вы (и ваш муж/жена, если у вас есть семья) сегодня уволились с привычной работы. Как изменится ваша жизнь в таком случае? Как долго вам удастся продержаться, если вы будете следовать тому образу жизни, к которому привыкли?

Вопрос №3. Если вам еще далековато до пенсионного возраста, подумайте, когда вы хотите отойти от дел. Будет ли это раньше, чем наступит возраст выхода на пенсию, или позже? Когда вы уйдете на пенсию, вы будете получать больше, чем получаете сегодня, или меньше?

Вопрос №4. Если бы вы могли выбирать только из двух вариантов: жизнь с высокооплачиваемой работой или жизнь, в которой вы не нуждаетесь в зарплате, – какой бы вариант вы выбрали? Учитывая это, какую характеристику вы можете дать своему нынешнему образу жизни?

Вопрос №5. Что для вас предпочтительнее: перебирать варианты, на что потратить деньги, потому что у вас их избыточное количество, или ломать голову над тем, как бы отложить побольше средств? Учитывая это, какую характеристику вы можете дать своему нынешнему образу жизни?

Вопрос №6. Если бы вы могли выбирать только из двух вариантов: жизнь, в которой вам больше не нужно работать для того, чтобы больше получать, или жизнь, в которой вам необходимо без устали работать, чтобы получать как можно больше, – какой бы вариант вы выбрали? Учитывая это, какую характеристику вы можете дать своему нынешнему образу жизни?

Вопрос №7. Как вы думаете, инвестирование – это рискованная затея? Как вы думаете, нужно ли иметь деньги, чтобы сделать больше денег? Вы бы хотели научиться инвестировать, не вкладывая личные средства, ничем не рискуя и при этом получая высокопроцентную прибыль? Если бы вам подарили чужие деньги для того, чтобы вы могли их инвестировать, вы бы воспользовались этой возможностью?

Вопрос №8. Перечислите 6 человек, исключая членов семьи, с которыми вы стремитесь проводить большую часть времени. Как они относятся к финансам? Положа руку на сердце, вы бы назвали это отношением бедняка или отношением человека среднего класса? Сколько из этих 6 человек вполне могли бы отойти от дел, будучи молодыми и богатыми? Учитывая ответы на эти вопросы, подумайте, не пора ли вам заводить новых друзей?

Вопрос №9. Если бы вы могли выбирать только из двух вариантов: создание и покупка активов для того, чтобы разбогатеть, или надежная работа со стабильным окладом, – какой бы вариант вы выбрали? Учитывая это, какую характеристику вы можете дать своему нынешнему образу жизни?

Вопрос №10. Представьте, что вам предлагают миллиард долларов за то, чтобы вы уволились с нынешнего места работы. Согласитесь ли вы?

  • Если эта сумма важнее нынешнего места работы, тогда почему вы не готовы уже сейчас отправиться на поиски этой суммы? Что же вас удерживает?
  • Если эта сумма менее важна, почему? Вы же можете сделать гораздо больше полезного с помощью этих средств, чем делаете сейчас!

Вопрос №11. Что точнее вас описывает: вы делаете деньги независимо от колебаний рынка или живете в опасениях, что рынок обвалится, и вы потеряете свое состояние? Почему так происходит?

Вопрос №12. Допустим, можно было бы обустроить все совершенно иначе в том, что касается вашего финансового положения. Что бы вы сделали по-другому? Если это действительно можно реализовать, почему вы до сих пор этого не делаете?

Дав честные, обстоятельные ответы на эти вопросы, вы получите объективную картину того, что представляет сейчас ваша жизнь. Возможно, именно это сподвигнет вас на решительные перемены.

12. Реальные истории людей, ставших богатыми самостоятельно

Вот четыре истории, вдохновившие немалое количество современных предпринимателей. Если возникнет интерес, вы сможете найти на просторах интернета подробности этих историй и тысяч других.

Итак, четыре вдохновляющих человека, которым удалось заработать целое состояние без помощи богатеньких родственников:

Пионер эры IT-технологий, гений, создавший информационный мир в том виде, в котором мы наблюдаем его сейчас. Стив был усыновлен обычной семьей со среднем ежегодным доходом. Учась в университете, он частенько ел в храме, чтобы не голодать, и жил у друзей.

Бросив учебу, он занялся созданием компьютеров со своим другом. Последующие продажи постепенно привели его к созданию небезызвестной нынче компании Apple, которая позволила стать ему одним из самых богатых людей. Умер: 5 октября 2011 г.

Родившись в бедной семье афроамериканцев, эта женщина смогла стать телеведущей, актрисой и продюсером, первой женщиной-миллиардером в истории.

Forbes не раз признавали ее самой богатой и влиятельной на планете женщиной. Ходят слухи, что Опра является личным консультантом президента США.

Он родился в бедной еврейской семье со средним доходом. Начав свою работу с галантерейной фабрики и коммивояжера, он упорно трудился, чтобы осуществить свою мечту и заняться деятельностью на бирже. За одну ночь он заработал около двух миллиардов долларов.

Сегодня Джордж – успешный американский финансист и предприниматель. Он создал целую сеть благотворительных организаций.

Этот бизнесмен владел миллиардами, но потерял свое состояние в 1980-ых. Сдался ли он? Нет, он заново начал свой путь к богатству и на сегодняшний день владеет капиталом в 3 миллиарда долларов. Кандидат в президенты США.

13. 10 советов от Дональда Трампа

В своей книге предприниматель дал 10 советов начинающим бизнесменам, основываясь на собственном опыте. Некоторые из них могут вступать в некоторое противоречие с теми советами, что я уже давал в этой статье, ведь у каждого свое мнение. Думаю, это только поможет вам определиться с собственным.

Совет №1. Одевайтесь в соответствии со своим культурным и социальным статусом

Дональд считает, что нельзя носить дешевую одежду, потому что она «говорит о нас еще до того, как мы откроем рот». Он не против недорогих покупок, если никто не узнает цену, но выглядеть одежда должна прилично.

Совет №2. Ухаживайте за прической

Совет №3. Станьте собственным финансовым экспертом

Миллиардер говорит, что известны случаи, когда профессиональные финансовые консультанты приводили компании к краху, поэтому лучше уж рисковать самому. Учитесь, читая бизнес-журналы, общаясь с влиятельными людьми, чтобы минимизировать вероятность провала.

Совет №4. Умейте за себя постоять

Не желающий доверять даже близким друзьям, Трамп советует: давят – отвечай тем же самым, оскорбляют – нападай. «Око за око», – советовал нам еще Ветхий Завет, а кто усомнится в мудрости этой книги?

Совет №5. Провоцируйте окружающих

Когда вы сидите за столом переговоров, высказывайте тщательно подготовленные, провокационные фразы. Они помогут оценить собеседников: по их реакции станет ясно, что они из себя представляют.

Совет №6. Избегайте рукопожатий

Когда традиция здороваться за руку уйдет в прошлое? В худшем случае она может стать причиной возникновения инфекций, а предпринимателям важно сохранять хорошее здоровье.

Совет №7. Обращайте внимание на детали

Запоминайте до мелочей все события, поступки и слова, чтобы избежать неприятных сюрпризов.

Совет №8. Прислушивайтесь к интуиции, подчиняйтесь инстинктам

Неважно, сколько дипломов и опыта работа у вас или у советчиков. Ваш внутренний голос – лучший друг, который подаст едва уловимые признаки, по которым можно понять, стоит ли заключать ту или иную сделку или встречаться с определенными людьми.

Совет №9. Будьте оптимистом, но всегда оставайтесь готовыми к неудачам

Не растрачиваясь на негативные переживания, вы сохраните свою внутреннюю энергию. С другой стороны, будучи готовым к падениям и проблемам, вы убережете себя от неожиданных разочарований.

Совет №10. Заключайте брачные контракты

Наверное, не самый привычный совет для жителей России, но вполне объяснимый из уст человека, который живет разумом. Трамп говорит, что порой чувства затмевают разум, и кажется, что вы всегда будете вместе, но это неверный ход мыслей. Без брачного договора можно легко потерять то, к чему стремился многие годы.

Насколько всем известно, в России брачные договоры сегодня не имеют такой юридической силы, которую подразумевает Дональд Трамп, но времена меняются.

14. Что прочитать, посмотреть, чтобы стать богаче?

Рекомендуемая литература к прочтению

Книга «Роберта Кийосаки» — Богатый папа Бедный папа

Книга «Думай и богатей» - Наполеон Хилл

Смотрите видео - Тайна состоятельных людей. Как стать богатым и успешным?

Видео — Как стать богатым за 60 минут (Роберт Кийосаки)

15. Заключение

Главный вывод: достичь богатства и финансовой независимости может каждый из вас. Ведь многие богачи перед тем, как стать богатыми и успешными ничего не имели за спиной, жили в не самых лучших условиях.

Прикладывайте усилия, не жалейте времени для воплощения своей мечты, двигайтесь в заданном направлении, не жалуясь на судьбу, мыслите позитивно, и ВЫ добьетесь успеха в абсолютно любых сферах.

А как вы думаете, можно ли стать богатым с нуля? Пишите свои мнения и комментарии ниже.

richpro.ru


Смотрите также